Названы причины установления лимитов на операции card-to-card в Азербайджане

«Ассоциация банков Азербайджана» (АБА) и «Финтех-ассоциация Азербайджана» (AzFina) достигли соглашения о внедрении риск-ориентированного подхода к операциям по пополнению платежных инструментов с целью минимизации рисков злоупотребления банковскими услугами и сервисами организаций электронных денег.

Как сообщили в АБА, для каждого платежного инструмента пользователя будет установлен лимит: не более пяти операций по пополнению в сутки и до 20 тыс. манатов в месяц. Кроме того, банки и организации электронных денег будут предоставлять клиенту только один платежный инструмент по каждому финансовому продукту, привязанному к конкретному счету.

При этом на текущем этапе ограничения на расходные операции по платежным инструментам вводиться не будут.

В ABA подчеркнули, что предлагаемый механизм основан на оценке рисков и не предусматривает ограничений для добросовестных клиентов. Так, лимиты не будут распространяться на операции по пополнению между платежными инструментами, принадлежащими самому клиенту или его близким родственникам. Ограничения также не будут применяться в случаях, когда клиент предоставляет необходимую информацию о совершаемых операциях, а сами операции соответствуют его риск-профилю.

Кроме того, если клиент сможет обосновать необходимость получения дополнительных платежных инструментов, банки и организации электронных денег обеспечат их выдачу. В ассоциации отметили, что нововведения не создадут дополнительных ограничений для пользователей с добросовестной платежной историей и не повлияют на их повседневные финансовые операции. Клиенты смогут и дальше пользоваться цифровыми платежными сервисами, включая оплату через POS-терминалы и электронный банкинг, в обычном режиме.