В Азербайджане разъяснили, при обмене каких сумм валюты требуется удостоверение личности

В Азербайджане при покупке наличной иностранной валюты в банке на сумму свыше 500 долларов США, а также при продаже валюты на сумму более 10 тысяч долларов необходимо предъявить документ, удостоверяющий личность.

Как сообщает Trend со ссылкой на действующее законодательство, соответствующие требования распространяются на операции в эквиваленте указанных сумм в других иностранных валютах.

Согласно правилам, удостоверение личности необходимо, если банк продаёт клиенту иностранную валюту на сумму свыше 500 долларов или приобретает у него валюту на сумму более 10 тысяч долларов.

Кроме того, для клиентов, совершивших за последний год валютообменные операции на сумму свыше 20 тысяч манатов или её эквивалент, банки должны предусматривать усиленные меры проверки и соответствующие механизмы внутреннего контроля.

В банках, их филиалах и отделениях разрешены покупка и продажа наличной иностранной валюты за манаты, обмен одной иностранной валюты на другую, а также размен банкнот различного номинала в пределах одной валюты.

При этом банкам запрещается проводить исключительно покупку или исключительно продажу иностранной валюты, кроме тех случаев, когда в течение операционного дня заканчиваются необходимые для обмена денежные средства.

После каждой операции клиенту должна выдаваться банковская выписка с указанием даты, времени, применённого курса, суммы обмена и комиссионного сбора при его наличии.

В предусмотренных законодательством случаях в документ также вносятся персональные данные клиента, включая сведения об удостоверении личности и персональный идентификационный номер (ПИН).

Выписка должна быть заверена подписью и штампом ответственного сотрудника банка. Это требование не распространяется на документы, подписанные усиленной электронной подписью.

Кроме того, информация о курсах покупки и продажи валюты, комиссиях и режиме работы должна размещаться в доступном для клиентов месте.

Если банк взимает комиссию, на электронном табло должен указываться также фактический обменный курс с учётом соответствующего сбора.

Таким образом, при обмене крупных сумм наличной иностранной валюты предусмотрена обязательная идентификация клиентов, а банки должны обеспечивать прозрачность условий проведения операций.