Новые правила контроля денежных переводов и наличных операций вступают в силу в Азербайджане

В Азербайджане вступает в силу новое правило, касающееся электронных переводов, информацию о которых финансовые институты должны предоставлять Службе финансового мониторинга (СФМ).

Как сообщает АПА, согласно решению службы, минимальный порог по операциям электронного перевода денежных средств за один календарный год установлен в размере 20 000 манатов или эквивалентной суммы в иностранной валюте.

Согласно новому правилу, после того как сумма электронных переводов клиента в течение одного календарного года достигнет 20 000 манатов, информация о каждом его последующем электронном переводе будет предоставляться СФМ. Сюда входят переводы между счетами, переводы, осуществляемые без открытия счета, и электронные переводы, проводимые посредством других платежных инструментов.

Наряду с этим будет предоставляться информация и о наличных операциях на сумму, равную или превышающую 20 000 манатов либо эквивалентную сумму в иностранной валюте. Это требование охватывает операции по внесению и выдаче наличных через кассы и терминалы, обмен наличной валюты и другие операции с наличными средствами.

Согласно решению, об операциях, вызывающих подозрения в связи с легализацией имущества, полученного преступным путем, или финансированием терроризма, необходимо сообщать службе независимо от их суммы.

Кроме того, независимо от суммы будут подлежать отчетности операции, осуществляемые политически значимыми лицами иностранных государств, их близкими родственниками и лицами, находящимися с ними в близких отношениях, операции, связанные с активами лиц, в отношении которых применены санкции, а также операции по банковским и другим платежным счетам религиозных организаций и неправительственных организаций.

Согласно правилам, информация и документы о соответствующих операциях должны предоставляться, как правило, в течение 3 рабочих дней после осуществления операции.

Кроме того, обязанные лица должны до 31 декабря 2027 года предоставить СФМ информацию о бенефициарных владельцах юридических лиц, являющихся их действующими клиентами.

Решение вступает в силу с 1 октября 2026 года.