Новые правила мониторинга электронных переводов в Азербайджане - порог увеличен

Служба финансового мониторинга (СФМ) вновь изменила порядок представления отчетности по электронным переводам.

Как передает АПА, согласно новому решению, отменен ранее установленный совокупный порог в 20 тысяч манатов за один календарный год, после достижения которого финансовые институты были обязаны представлять в СФМ информацию и документы по электронным переводам.

Теперь информация о соответствующей операции будет представляться в СФМ, если сумма одного электронного перевода составляет 20 тысяч манатов или эквивалентную сумму в иностранной валюте либо превышает этот порог.

Кроме того, если общая сумма электронных переводов, осуществленных физическим лицом, за исключением индивидуальных предпринимателей, в течение одного календарного месяца превысит 50 тысяч манатов, каждый последующий перевод, осуществленный в этом месяце, также подлежит представлению в СФМ.

Таким образом, предусмотренный предыдущей редакцией годовой порог в 20 тысяч манатов заменен ежемесячным порогом в 50 тысяч манатов. При этом отдельным основанием для представления информации остаются электронные переводы на сумму 20 тысяч манатов и более по одной операции.

Решением также изменена дата вступления новых правил в силу. Если ранее предусматривалось их применение с 1 октября 2026 года, теперь изменения вступят в силу с 1 января 2027 года.

Напомним, что согласно предыдущим правилам, после того как общая сумма электронных переводов клиента в течение одного календарного года достигала 20 тысяч манатов, информация в СФМ должна была представляться по каждому последующему переводу. Этот механизм вызвал обсуждения в обществе.

14:46

В Азербайджане вступает в силу новое правило, касающееся электронных переводов, информацию о которых финансовые институты должны предоставлять Службе финансового мониторинга (СФМ).

Как сообщает АПА, согласно решению службы, минимальный порог по операциям электронного перевода денежных средств за один календарный год установлен в размере 20 000 манатов или эквивалентной суммы в иностранной валюте.

Согласно новому правилу, после того как сумма электронных переводов клиента в течение одного календарного года достигнет 20 000 манатов, информация о каждом его последующем электронном переводе будет предоставляться СФМ. Сюда входят переводы между счетами, переводы, осуществляемые без открытия счета, и электронные переводы, проводимые посредством других платежных инструментов.

Наряду с этим будет предоставляться информация и о наличных операциях на сумму, равную или превышающую 20 000 манатов либо эквивалентную сумму в иностранной валюте. Это требование охватывает операции по внесению и выдаче наличных через кассы и терминалы, обмен наличной валюты и другие операции с наличными средствами.

Согласно решению, об операциях, вызывающих подозрения в связи с легализацией имущества, полученного преступным путем, или финансированием терроризма, необходимо сообщать службе независимо от их суммы.

Кроме того, независимо от суммы будут подлежать отчетности операции, осуществляемые политически значимыми лицами иностранных государств, их близкими родственниками и лицами, находящимися с ними в близких отношениях, операции, связанные с активами лиц, в отношении которых применены санкции, а также операции по банковским и другим платежным счетам религиозных организаций и неправительственных организаций.

Согласно правилам, информация и документы о соответствующих операциях должны предоставляться, как правило, в течение 3 рабочих дней после осуществления операции.

Кроме того, обязанные лица должны до 31 декабря 2027 года предоставить СФМ информацию о бенефициарных владельцах юридических лиц, являющихся их действующими клиентами.

Решение вступает в силу с 1 октября 2026 года.