Служба Госбезопасности Азербайджана взялась за проблемные банки - Эксклюзив

На днях, как уже сообщал Media.Az, счетная палата выявила серьезные нарушения в работе Фонда страхования вкладов (ADİF).

Об этом говорилось в отчете Счетной палаты за 2017 год.

Согласно документу, нарушения выявлены в выплате компенсаций вкладчикам закрывшихся банков - Zaminbank, Kredobank, Yunayted Kredit Bank, Bank of Azerbaijan, Gəncəbank, Parabank, Bank Technique, Royalbank, Dekabank, Atrabank и Bank Standard.

На основании материалов Счетной палаты в Главном управлении по борьбе с коррупцией и Службе госбезопасности возбуждено уголовное дело против Фонда страхования вкладов.

Какие же проблемы могли возникнуть в работе Фонда страхования вкладов? 

Об этом Media.Az побеседовал с ведущим банковским юристом Азербайджана Акрамом Гасановым.

По словам эксперта, Счетная палата дала лишь общую информацию. «Но сказано, что правонарушения Фонда связаны с выплатой вкладов. А тут уже чисто логически можно предположить, что ADİF заплатил тому, кому не должен был», - отмечает наш собеседник.

- А Вы можете пояснить, о чем, предположительно, идет речь?

 - Есть несколько вариантов и мы их с вами можем сейчас проанализировать. В принципе случи об этом ходили давно. Это касалось периода деятельности бывшего главы Фонда Азада Джавадова.

Например, вклад не застрахован, а Фонд его показал как «застрахованный» и компенсировал. Мы знаем с 1 марта 2016 года полностью застрахованными считаются вклады под 15% в манатах, и не более чем под 3% в иностранной валюте.

Под это определение подходили далеко не все вклады. Возможно дело обстояло так: У одного из вкладчиков незастрахованный вклад на 1 миллион долларов. Следовательно, он должен ждать своей очереди. А что такое ждать очереди мы с вами неоднократно обсуждали: шансов получить свои средства практически нет.

И вот вкладчик приходит к чиновникам из Фонда и предлагает «откат». Верните мне, скажем, половину вклада, а остальное вам. Но при этом вклад записывается как застрахованный. Выгодно? Безусловно.

У нас Фонд страхования вкладов действует более 10-ти лет и до сих пор его никто толком-то и не проверял.

И, кстати, я совершенно не уверен, что Счетная палата смогла выявить все нарушения…

- В сообщениях СМИ перечислялись банки, где были найдены нарушения…

- Сотрудники Счетной палаты физически не могли проверить все операции – там просто нет такого количества работников. Скорее всего Счетная палата сравнила данные по выплаченным вкладам и вычислила, что во многих случаях это было незаконно.

- А почему к делу подключили Службу государственной безопасности (СГБ)?

- СГБ подключили только по Bank Standard.

- Настолько масштабное преступление было совершено?

- Я перейду к этому обязательно. Но хочу рассказать еще об одной возможной схеме правонарушения: «Зачет требований». Например, у меня в обанкротившимся банке был вклад, на тот же миллион. И при этом есть и вклад на миллион. Происходит зачет.

Но есть другая схема: Например, у меня, Акрама Гасанова есть кредит в банке, а у вас – Наира Алиева, вклад в этом же банке на ту же сумму. В этом случае зачет делать нельзя. Мы – разные лица, даже если бы были родственниками, зачет невозможен.

Но давно ходили неподтвержденные слухи, что Фонд делал зачет даже в таких случаях!

- А какова схема?

- Вы пришли ко мне, сказали: «Акрам, у меня вот незастрахованный вклад на миллион. А тебя кредит на миллион. Заплати мне 700 тысяч и достаточно. 

Мы соглашаемся и идем к руководству Фонда. Там даем еще «откат» и все готово. Это незаконно, но дыма без огня не бывает. И, скорее всего, Счетная палата выявила и подобные факты.

Я думаю, что это приняло массовый характер. То, что подобными фактами должно заниматься главное управление по борьбе с коррупцией при Генпрокуратуре – это понятно.

- Но почему Служба государственной безопасности, я повторю вопрос?

- Помимо всего прочего, речь идет о нанесенном государству ущербе!

Тот же Bank Standard или Техника Банк. Там компенсировались вклады за счет государства, так как у самих банков средств просто не было. Остаток имущества меньше, чем сумма даже застрахованных вкладов.

Так что ущерб потерпело государство. А это вопрос об экономической безопасности страны!

СГБ, повторюсь, по моим сведениям, занимается только Bank Standard.

- О каких суммах может идти речь? Можете предположить?

- Минимум о десятках миллионов ущерба только государству.

Но я хочу подчеркнуть: кто бы ни занимался этим вопросом: Счетная палата, прокуратура, СГБ – должен быть общественный контроль, кредиторы должны следить за ситуацией и только тогда все процессы вокруг обанкротившихся банков будут проходить прозрачно.

Наир Алиев
Media.Az