Эксперт объяснил, в каких случаях в Азербайджане блокируют банковские карты

В некоторых случаях, когда на банковскую карту гражданина поступает крупная сумма средств — например, несколько тысяч манатов — банк может временно заблокировать карту и запросить подтверждение источника происхождения этих средств. С чем связана такая практика и насколько она обоснована?

Эксперт по банковским вопросам Эмин Керимов в комментарии для Metbuat.az отметил, что подобные меры принимаются на основании требований закона Азербайджана «О борьбе с легализацией имущества, полученного преступным путем, и финансированием терроризма».

По его словам, при переводах, превышающих установленный лимит — например, свыше 20 тысяч манатов — банки обычно требуют документы, подтверждающие источник происхождения средств, а также документы, связанные с самой операцией.

Эксперт подчеркнул, что данный вопрос находится под контролем Центрального банка Азербайджанской Республики и Службы финансового мониторинга Азербайджанской Республики.

Керимов также отметил, что требования закона распространяются не только на банки. К числу так называемых «ответственных лиц» относятся небанковские кредитные организации, платежные учреждения, операторы электронных денег, а также нотариусы, риелторы и адвокаты.

«Согласно законодательству, эти структуры обязаны действовать в соответствии с требованиями закона. При операциях с крупными суммами, например 100 тысяч манатов и выше, источник средств должен быть обязательно установлен и проверен. Поэтому банки имеют законное право требовать у клиентов — как физических, так и юридических лиц — документы, подтверждающие происхождение средств», — отметил эксперт.