ЦБА разъяснил причины введения лимитов на карточные переводы в Азербайджане

За девять месяцев текущего года объем переводов с карты на карту (card-to-card) в Азербайджане составил 48 млрд манатов. В прошлом году общий объем таких операций достиг 66 млрд манатов.

Об этом заявил председатель Центрального банка Азербайджана (ЦБА) Талех Кязымов на пресс-конференции, посвященной решению по денежно-кредитной политике.

По его словам, с учетом значительного объема таких операций и рисков их использования в незаконных целях банки установили лимиты на переводы с карты на карту.

Т.Кязымов отметил, что клиенты, которым необходимо превышать установленные ограничения - 20 тыс. манатов в месяц и пять операций по зачислению средств в день, - могут обратиться в банк и объяснить характер проводимых операций. При наличии обоснования лимиты могут быть увеличены. Аналогичный подход применяется и при оформлении дополнительной карты в рамках одного карточного продукта.

Председатель ЦБА подчеркнул, что цель этих требований заключается не в создании препятствий для законных операций, а в предотвращении уклонения от уплаты налогов и другой незаконной деятельности.

По его словам, выявляются случаи, когда некоторые лица за вознаграждение оформляют банковские карты на имена пожилых людей и пенсионеров, а затем используют их в незаконных целях. Кроме того, встречаются ситуации, когда одно лицо получает несколько карт в рамках одного карточного продукта и распределяет между ними оборот по операциям.

Т.Кязымов также прокомментировал опасения по поводу возможного перехода операций в наличный оборот после введения лимитов. Он отметил, что наблюдения не подтверждают эту тенденцию. Более того, объем обналичивания средств в сентябре сократился по сравнению с августом.

Источник: АПА